产经新闻网
产经新闻网
 北京时间:      热线:15011129287 首页 |  设为首页 |  加入收藏  
 

您当前位置:网站首页 >> 新闻播报 >> 阅读文章

守护财富是我们的信念,为您打造银行级理财顾问

2018-07-10 16:40:23 作者:佚名 来源:嘉丰瑞德  

自2004年银行推出首项理财产品以来,中国投资理财市场开启了高速发展的黄金时代。证券、基金、期货、保险等多种理财产品呈井喷式发展。如今,随着中国资本市场越来越发达,投资理财已经成为了一种大众化需求,“全民理财”的时代即将到来。

中国财富管理市场规模现状

据国家金融与发展实验室统计,2017年我国高净值人群197万人,可投资资产规模近65万亿元。预计到2020年,中国个人可投资资产规模将达220万亿元。可见,未来中国的理财市场是一个拥有巨量资金和庞大人口基数的刚需市场。

遗憾的是,由于同类资管业务的监管规则和标准不一致,行业内也存在部分平台业务发展不规范等问题,为金融监管和调控带来了相应的风险隐患。无论是十九大、2017年第五次全国金融工作会议、中央经济工作会议、投资者适当性新规范、大资管指导意见以及资管产品征增值税,都将防控金融风险作为重中之重。

2018年4月27日,以“回归本源”为主旨的资管新规落地,强调要坚持产品和投资者匹配原则,加强投资者适当性管理,强化金融机构的勤勉尽责和信息披露义务,明确资产管理业务不得承诺保本保收益,打破刚性兑付。这对于我国金融业资管生态的重塑,以及行业的全面净化都具有极其深远的意义。对于理财行业的规范和发展来说,也具有里程碑式的意义。


优质的理财师提供投资保障

随着财富管理行业规范化发展、金融科技创新驱动,以及一系列监管政策的落地,理财师在每个家庭财富管理中的作用将更加不可替代。理性、可观、讲信誉、有实力的理财师将越来越受到市场青睐。

嘉丰瑞德认为,一位合格的理财师首先需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,充分了解客户的财务状况和投资需求,为客户提供量身定制切实可行的理财方案。同时,需要具备一定市场敏感度和行业前瞻性,为客户的资金配置做出合理预估,满足客户长期、不断变化的财务需求。

作为客户日常财富管理中的重要角色之一,理财师的职业道德、技能水平对客户的财富都会产生直接影响。因此,一位真正有“顾问价值”的理财师,必然经历过市场的起伏和考验,穿越过完整行业周期,以及遇到过各类投资风险,在资本市场摸爬滚打后凭借丰富的经验帮助用户提高投资的成功率。

对于嘉丰瑞德理财师来说,最重要的使命并不是让客户一夜暴富,而是根据客户的人生计划和需求提供配置方案,以及在此基础上进行的个人财富的稳健增值,坚决杜绝违规服务,无论何时,合规都是展业的底线,唯有时刻保持合规意识,才能走得更长、走得更远。

未来,理财顾问的角色将逐渐转变成为一个可以全方位帮助客户去挑选金融产品、制定理财方案及完整的资产配置的金融理财顾问。嘉丰瑞德的理财师会保持专注专业,为投资者提供优质合理的资产配置计划,凭借专业和丰富的风控经验为投资者的资金保驾护航。


精准风控保证投资理财收益

金融业是高风险的行业,防控金融风险是金融工作永恒的主题。嘉丰瑞德作为深耕财富管理领域的第三方财富管理咨询有限公司,以“守护您的财富人生”为核心服务宗旨。遵循独立、专业的原则,严格把关,严控风险。

在筛选投资机构上,嘉丰瑞德重点关注机构的专业的投前投研、后端缜密的退出逻辑及完善的投后管理能力。在产品的筛选上,我们通过深入了解产品的设计思路、产品的交易结构、基础资产的信用质量等,进行综合分析并纳入产品体系。

此外,为保障投资者权益,嘉丰瑞德特意研发了符合市场投资需求的GRRC0801-016九级风险控制体系。该体系共有9个层级、33条产品判断标准、569项产品筛选标准、近3000条产品风控细则,完美为投资者的资产配置规划保驾护航。同时机构不断为客户提供多样化、结构化的优质产品线,满足客户多元化的财富管理需求,为客户打造符合市场趋势的理想资产配置组合。投资咨询400-803-1818。

文章评论

现在有0人对本文发表评论 查看所有评论


关于我们    联系我们    投稿信箱    版权声明    招聘信息    广告服务   
版权所有:产新网    京ICP备14039322号